一、完善我国非居民个人外汇管理政策的思考（论文文献综述）
葛露[1]（2021）在《A银行个人外汇业务营销策略优化研究》文中研究指明改革开放四十年,是中国经济快速发展的四十年,物质生活水平不断提升,越来越多的人开始选择出国留学、出国旅游、境外投资等。据统计,2019年我国出境旅游16921万人次,出国留学达70.35万人。个人财富的快速增加,老百姓对美好生活的无限向往,使得个人外汇需求激增。随着个人金融业务的不断发展,越来越多的商业银行已经认识到了个人外汇业务在其中贡献的巨大价值。市场调研结果显示,个人外汇业务客户基本为中高收入群体,是商业银行个人金融业务的潜在客户,是商业银行需要招揽并开发的潜力股。对于商业银行来说,只有不断地围绕着中高收入群体,提供本外币一体化的配套服务,才能够真正地满足个人客户金融业务需求,通过构建良好的客户关系,来提高客户的个人金融服务满意程度。由此可见,个人外汇业务已经成为了个人金融业务的重要组成部分,更是商业银行间互相竞争的一把利剑。与此同时,个人外汇业务是一项兼具严肃性和使命感的业务。把个人外汇业务作为一项政治任务抓好抓实,坚决维护我国对外开放形象和外汇市场秩序,执行个人外汇政策连续性和稳定性,展现社会担当,不仅是商业银行的发展需要,更是满足人民美好生活向往的需求。当前科技创新为商业银行带来前所未有的冲击,叠加复杂多变的国际金融环境、突如其来的新冠疫情,在如此错综复杂的背景下,以A银行为切入点,研究个人外汇业务营销策略优化问题显得非常适时且重要。结合国内外学者对银行金融业务,尤其是对商业银行营销研究成果的分析,发现对个人外汇业务方面的研究较少,本文以A银行个人外汇业务营销策略优化为研究对象,回顾其发展历程,依据7P营销理论、STP理论、关系营销理论等,收集A银行以及同行业其他银行的相关数据,并进行分析,以此作为了解A银行个人外汇业务发展营销环境、经营情况的依据,发现A银行个人外汇业务营销策略优化存在目标市场定位不清晰、产品同质化严重、产品定价没有优势、获客渠道过于单一、宣传针对性及深度不够、专业队伍考核目标不明确、网点对客服务口径有差异、业务流程繁琐等问题。通过深入分析A银行存在上述问题的原因,综合运用STP、7P营销理论,从目标市场、产品、价格、渠道等八个方面提出改进建议。本文认为,A银行个人外汇业务在未来的营销活动中,应关注市场细分,拓宽产品及服务,以灵活的定价机制、多样的获客渠道、创新的宣传方式、完善的考核体系、专业的服务能力、便利的业务流程,实现A银行个人外汇业务在同业保持领先地位,守住市场份额。
陈玉洁[2]（2020）在《B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究》文中研究指明近年来,随着我国居民用汇需求的持续增加,商业银行个人外汇管理也产生了一些新的问题,特别是互联网时代下个人外汇分拆行为呈现出手段更隐蔽、办理时区更分散、事后更难追查等新特点。个人外汇分拆行为不仅影响国家外汇管理稳定,更会影响商业银行的监管表现、内部风险管理及业务平稳发展等。因此,顺应个人外汇业务发展趋势和监管要求,提高商业银行反分拆管理水平至关重要。本文在介绍研究背景和明确研究问题的基础上,首先梳理了个人外汇管理特别是商业银行个人外汇业务中分拆行为的监管要求与政策背景。其次,以B银行为典型案例,分析了结售汇、收付汇和现钞存取三种个人外汇业务中分拆行为的特征与经济后果。再者,利用问卷调查,从事前、事中和事后三个层面,剖析了B银行反分拆管理的现状与问题。最后,提出基于大数据技术的反分拆管理框架,并针对三种业务中的分拆行为,给出相应的反分拆风险控制策略要点,并从业务风险、运营效率和合规管理三个角度进行效果评价。研究结论表明:基于大数据技术的反分拆管理模式,不仅能够实时识别和有效拦截分拆行为,还可大幅降低识别差错率,具体效果体现为三个方面。一是实施大数据反分拆管理的一年内,个人外汇业务中分拆笔数下降比例为98.28%,涉及人数也下降了94.29%。二是分拆行为识别的问题差错率下降了50%,事后核查频次由原来的每季度一次提升到每天一次。三是银行外部合规管理效果及员工业务办理积极性明显提升,监管年度考核评级从B级提升到A级,个人外汇业务办理网点覆盖率从53%上升到79%,大幅提高了B银行个人外汇业务的市场占比。总体而言,实施大数据反分拆管理模式,不仅使得B银行实现了提高分拆风险防范能力和减轻柜面人工识别压力的双重目的,还有效地提升了银行公信力与合规管理水平,并对商业银行个人外汇风险管理实践具有重要的借鉴价值。
何欣羲[3]（2020）在《C银行零售跨境金融业务经营战略研究》文中研究表明自2015年汇改政策颁布实施后,国家外管局逐步收紧对银行跨境业务的监管,对于银行个人跨境交易业务风险管控工作提出了更高的要求。此举加重了银行零售跨境金融业务的合规管理成本,业务受监管处罚的风险也大大提升。与此同时随着国内居民财富管理意识的觉醒、跨境活动日益频繁,零售跨境金融业务迎来的巨大的市场机遇。在机遇与威胁并存的市场环境下,如何实现银行零售跨境金融业务的经营价值?如何整合利用银行的内部优势和资源,乘着市场的春风发展业务提升银行的经营效益?如何建立和维持业务在市场上的竞争优势?这三个问题对于银行零售跨境金融业务的经营至关重要。本文以C银行为研究对象,探讨在新的外汇监管形势下国内银行在零售跨境金融业务的经营战略。本文分为五部分,第一部分是研究背景与意义、研究方法及研究框架。第二部分对业务经营所处的外部环境进行深入的分析。通过PESTEL分析模型综合分析宏观环境情况,借助波特五力模型深入分析行业竞争态势。通过外部环境分析识别C银行在业务经营中所面临的外在机遇与威胁。第三部分内部环境分析。运用内部环境分析矩阵对企业的内在资源与能力进行梳理,并识别出关键优势能力和业务经营劣势环节。第四部分经营策略选择。通过SWOT竞争战略分析矩阵,梳理不同战略条件下具体的经营策略。结合内外部具体情况确定业务经营战略以及战略定位。第五部分经营策略与策略实施的保障措施,根据实际情况分别制定业务的具体经营措施以及对业务经营过程中所面临的内外部影响因素制定具体的保障性措施政策。根据本文的分析,在市场机遇与高压监管环境中的银行零售跨境金融业务经营与发展的关键在于:第一,业务经营的战略定位必须可以平衡监管要求和市场需要。经营策略方面可以降低外部环境所带来的威胁的同时有利于发挥内部资源优势开展业务经营。第二,银行的零售跨境金融业务发展需要基于顺应政策要求的前提下,了解顾客深层次的业务需求痛点,对产品和服务进行改革创新才能获得市场竞争优势。第三,在充分了解市场的基础下将差异化的业务体系与事件营销等进行整合。通过整合营销传播的方式向市场输出一致性的品牌信息,以获得广泛及深度渗透的市场传播效果,为竞争优势的持续性提供支撑。
王景东[4]（2020）在《A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销策略研究》文中研究说明中间业务是商业银行传统收入的主要来源之一,在存贷息差收窄之前,其利润贡献度在商业银行中占有较大份额,但重要程度并不凸显。随着中国经济的快速发展以及利率市场化的逐年推进,传统存贷业务利差收入逐年收窄,在市场竞争愈发激烈的环境下,商业银行已经不能仅将存贷款业务作为营收的唯一手段。随着居民收入的不断提高,对产品和服务的要求趋于多样化,只有通过大力发展中间业务才能够为商业银行的发展寻找新的机遇,在增强客户粘性的同时提高商业银行收入贡献度,抢占市场份额。同时,个人外汇业务作为商业银行中间业务收入类业务的一类,在商业银行中间业务收入提升中扮演着重要的角色。在个人银行业务发展的大潮中,个人外汇业务因其独特的优势更是受到各商业银行的重视。商业银行如能充分挖掘个人外汇业务的潜力,将极大地提升商业银行个人金融业务的发展空间,以此提升银行的总体收益。本文主要是依据现代企业营销及企业管理理论,结合吉林省内外金融环境,以A商业银行吉林省分行个人外汇业务的实际情况进行研究。在研究了国内外大量文献的基础上,通过收集数据并利用PEST分析法分析A商业银行吉林省分行个人外汇业务发展的营销环境、经营现状,明确A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销目前存在的问题,同时对营销现状与问题进行了深入分析,运用STP理论、4P理论制定了A商业银行吉林省分行个人外汇业务的营销策略,针对营销策略提供了具体的保障措施,这些策略与措施具有较强的实用性和可操作性,对A商业银行吉林省分行的营销理论发展产生积极的推动作用。本文坚持“以问题为导向”,通过深入解剖现状问题针对性的提出营销策略,本文所提出的营销策略与保障措施对该行提升个人外汇业务的市场占有率、保持行业领先地位有一定的帮助与指导意义,同时由于A商业银行吉林省分行个人外汇业务发展过程中面临的问题具有一定的普遍性,因此,本文具体营销策略与措施可对其他商业银行个人外汇业务的发展提供一些借鉴。
蒙智睦[5]（2020）在《个人外汇监管面临的挑战及应对策略》文中研究说明目前我国个人外汇管理政策的主要法规是2007年国家颁布的《个人外汇管理办法》,随着十几年来国内外经济形势的发展,个人外汇管理面临诸多挑战:个人多元化外汇需求与政策管理矛盾日益突出、快速发展的电子化增加了监管难度。建议借鉴英美经验采取放宽个人开立外汇结算账户条件、有选择性开放个人境外投资渠道,把银行挺在一线,加大银行个人外汇业务的核查力度等。
邱实[6]（2019）在《Z银行个人购汇业务发展策略研究》文中研究表明近年来,随着中国经济的不断走强,我国个人居民财富迅速积累,国民因旅游、留学、公务等因素出境规模逐渐增加,个人外汇需求日益增长。个人居民用汇需求持续高涨,致使个人主体对汇率、经济、政策、政治环境变化的敏感度不断上升,对个人财富保值增值的意愿增强,居民个人对购汇时间、渠道、币种等选择均呈现新的行为特点。许多国有银行和股份制银行均充分意识到外汇业务的重要之处。作为金融服务行业,客户是企业发展的基石,而随着跨境需求的高涨,外汇业务将为银行带来大量的客户群体,从而带动存款、贷款、中间业务等其他业务发展。Z银行作为传统国有大行,是中国持续经营时间最久的银行。曾长期作为国家外汇外贸专业银行,统一经营管理国家外汇,开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务。在外汇业务经营方面,作为业内佼佼者,Z银行一直具备较强的竞争优势,但随着我国外汇市场开放程度的提升,越来越多的金融机构开始深度涉足外汇领域。在个人结售汇市场份额方面,尽管Z银行仍然处于同业首位,但个人业务保有率却处于下降水平。从个人结售汇业务来说,Z银行市场份额占比从2015年的62.19%下滑至不足50%,领先优势逐年萎缩。Z银行要想加强其个人外汇业务的发展、在本地出国金融市场上占据领先优势,必须要对其现有的个人外汇业务进行全面分析,根据其市场定位和客户需求重新构造其个人外汇业务产品及服务。本文通过对Z银行现有个人外汇业务的客户群体、操作流程、经营模式进行分析,指出了其中存在的员工离职率高、整体客户资源少、缺乏市场敏感度和创新性、业务流程复杂等问题。笔者认为,以上因素均与Z银行个人外汇业务市场份额萎缩现象密不可分。遂拟从企业、行业和外部客户需求和监管形势四方面对企业面临的形势进行分析,从而找出提升业务竞争力的具体方法。这不仅对Z银行的个人外汇业务经营模式的规范、优化和提升具有现实指导意义,同时也对其商业银行在个人外汇业务发展具有一定参考价值。
刘斌,郑宁,姜丽莎,吴爱兰[7]（2019）在《个人外汇账户管理现状》文中认为目前,个人外汇账户在制度建设、管理创新等方面仍存在提升的空间,应进一步加以完善,以适应个人外汇业务规模日益扩大,个人用汇需求日益多元化的现状。个人外汇账户作为个人外汇资金结算的载体,记录和反映个人主体涉外资金流动的全貌,在外汇管理实践中具有便利资金结算、区分交易性质、规范资金管理和有效隔离风险的作用。加强个人外汇账户管理,
荆华[8]（2019）在《中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究》文中研究指明近年来,我国经济快速发展、国民生活质量显着提高,越来越多的居民个人参与到外汇业务当中来。无论是出境旅游、消费、留学的经常项目汇需求,还是境外购房、购买境外金融产品的资本项下外汇需求,都属于个人外汇业务。我国是一个实行外汇管制的国家,对个人外汇业务方面有很多限制。我国实实行的这些外汇管制措施,虽然在我国实现国际收支平衡、保持汇率稳定、鼓励出口贸易、稳定国内物价等政策目标上起到了重要的作用,但它的缺点也一天天暴露出来。在这样的时代环境下,如何提高个人外汇业务政府监管,成为值得我们进行全方面、多角度、深层次的研究的课题。中国银行是我国国际化和多元化程度最高的银行,建国后曾长期作为国家外汇贸易专业银行,外汇业务一直领先国内同业,以其为例进行我国个人外汇业务研究极具代表性。本文以其为例,全面分析了中国D市分行个人外汇业务的概况、监管现状、监管理内容以及取得的成效。并结合目前国内外先进的外汇管理经验,与中国银行阶段个人外汇业务监管对比,提出对策建议。本文共分为4章进行阐述分析:第1章,就目前我国个人外汇业务的基本状况和国内外研究现状进行简要概述,提出本文的研究内容与研究方法。第2章,对中国银行D分行个人外汇业务的概况、个人外汇业务监管的现状、内容、取得的成果进行阐述,进而得出中国银行D分行在个人外汇监管中存在的问题:个人外汇政策难以满足实际需求、监管个人违规用汇难度大、在数据监测方面缺少强有力的技术支持,同时也提出了这些问题存在的个人外汇政策滞后、监管手段落后方面的原因。第3章,结合国内外先进行个人外汇监管经验,提出中国银行D分行个人外汇监管的改进方案,包括方案的目标和原则、方案的内容方案的实施重点,就方案的可行性提出论证。第4章,详细阐述了中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进对策对建议,如进一步推动完善个人外汇管理法规及监管政策、进一步加强监管手段、增强个人外汇政策宣传和舆论引导、提升个人外汇监测信科技术。
陈炳才[9]（2018）在《对中美贸易争端下对外经济政策取向的思考》文中研究指明中美贸易争端下,我们需要保持人民币汇率的相对稳定,不能简单地跟随美国的关税政策走,解决顺差问题的思路也不同于解决逆差。2018年3月至今,中美贸易争端不断升级。时值年中,如何看待中美贸易问题的实质、前景及政策选择?笔者思考如下。避免过度解读贸易战根据以往的经验,美国的经济增长只要在2%以上,欧洲增长1.5%以上,我国出口都会有相对较高的增长。所以对于出口增长,尤其对于欧美出口
王孟阳[10]（2017）在《新形势下个人外汇管理思考》文中进行了进一步梳理随着我国居民收入水平提高和境外投资意愿的增强,个人跨境收支已逐步成为跨境资金流动的重要表现形式,如何正确看待和引导个人跨境资金流动,有效提升监管水平成为当前个人外汇管理研究的重要课题。本文从个人跨境资金流动的背景入手,详细分析了当前的政策法规、管理内容和实现路径,寻找管理中存在的问题,结合实际情况,提出行之有效的政策建议,以实现个人跨境资金合法合规双向流动。
二、完善我国非居民个人外汇管理政策的思考（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、完善我国非居民个人外汇管理政策的思考（论文提纲范文）
（1）A银行个人外汇业务营销策略优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于个人外汇业务的研究 |
| 1.2.2 关于商业银行营销策略优化的研究 |
| 1.2.3 关于商业银行个人外汇业务营销策略优化的研究 |
| 1.2.4 文献总评 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文的基本框架 |
| 2 商业银行个人外汇业务营销策略的理论概述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 商业银行个人外汇业务 |
| 2.1.2 商业银行个人外汇业务营销策略 |
| 2.2 商业银行个人外汇业务营销策略依据的理论基础 |
| 2.2.1 7P营销理论 |
| 2.2.2 STP理论 |
| 2.2.3 关系营销理论 |
| 3 A银行个人外汇业务营销策略现状分析 |
| 3.1 A银行基本情况 |
| 3.1.1 A银行组织架构 |
| 3.1.2 A银行经营现状 |
| 3.2 A银行个人外汇业务的历史渊源与发展现状 |
| 3.2.1 A银行个人外汇业务发展历程 |
| 3.2.2 A银行个人外汇业务发展现状 |
| 3.3 A银行个人外汇业务营销的动因 |
| 3.3.1 有利于加强A银行品牌建设 |
| 3.3.2 有利于满足A银行市场多元化需求 |
| 3.3.3 有利于增强A银行中间收入稳定性 |
| 3.3.4 有利于提高A银行总体效益 |
| 3.4 A银行个人外汇业务营销策略的基本做法 |
| 3.4.1 打造全功能的跨境金融服务中心 |
| 3.4.2 为跨境客群制作产品服务手册 |
| 3.4.3 针对不同渠道不同层级客户差异定价 |
| 3.4.4 打通出入境大厅拓客通道 |
| 3.4.5 设立线上宣传直播间 |
| 3.4.6 举办技能竞赛选拔外汇专家 |
| 3.4.7 严格机构和人员准入条件 |
| 3.4.8 规范业务处理流程 |
| 4 A银行个人外汇业务营销策略存在的问题与原因分析 |
| 4.1 A银行个人外汇业务营销策略存在的问题 |
| 4.1.1 目标市场定位不清晰 |
| 4.1.2 产品同质化严重 |
| 4.1.3 产品定价没有优势 |
| 4.1.4 获客渠道过于单一 |
| 4.1.5 宣传的针对性及深度不够 |
| 4.1.6 专业队伍考核目标不明确 |
| 4.1.7 网点对客服务口径有差异 |
| 4.1.8 业务流程繁琐 |
| 4.2 A银行个人外汇业务营销策略存在问题的原因分析 |
| 4.2.1 目标市场调研不充分 |
| 4.2.2 缺乏产品创新意识 |
| 4.2.3 差异定价机制不够灵活 |
| 4.2.4 未建立多样化营销渠道 |
| 4.2.5 创意宣传意识不强 |
| 4.2.6 专业队伍建设不完善 |
| 4.2.7 网点专业服务能力参差不齐 |
| 4.2.8 未顺应市场优化业务流程 |
| 5 A银行个人外汇业务营销策略优化措施 |
| 5.1 目标市场策略 |
| 5.1.1 市场细分 |
| 5.1.2 目标市场 |
| 5.1.3 市场定位 |
| 5.2 产品策略 |
| 5.2.1 依托总行优势拓宽个人外汇产品及服务 |
| 5.2.2 提供一站式跨境综合服务产品组合 |
| 5.3 定价策略 |
| 5.3.1 竞争导向定价策略 |
| 5.3.2 灵活的价格策略 |
| 5.4 渠道策略 |
| 5.4.1 拓展外部合作机构 |
| 5.4.2 深度挖掘内部客户需求 |
| 5.5 促销策略 |
| 5.5.1 积极探索广告宣传创意 |
| 5.5.2 提高宣传精准性 |
| 5.6 人员策略 |
| 5.6.1 建立个人外汇专业队伍序列 |
| 5.6.2 设置绩效考核体系 |
| 5.7 环境策略 |
| 5.7.1 加强外汇政策传导力度 |
| 5.7.2 提升网点对客服务能力 |
| 5.8 流程策略 |
| 5.8.1 构建统一服务标准 |
| 5.8.2 创新设计便利化业务流程 |
| 6 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（2）B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 研究内容与结构安排 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新点 |
| 第二章 个人外汇分拆行为与反分拆管理的制度背景分析 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 个人外汇业务 |
| 2.1.2 分拆行为 |
| 2.2 我国个人外汇管理及监管制度变迁 |
| 2.2.1 个人外汇管理的相关政策 |
| 2.2.2 个人外汇监管制度的变迁 |
| 2.2.3 商业银行个人外汇管理面临的挑战 |
| 2.3 个人外汇业务分拆行为的动机与后果 |
| 2.3.1 分拆行为的动机分析 |
| 2.3.2 分拆行为的后果分析 |
| 2.4 个人外汇业务反分拆管理 |
| 2.4.1 反分拆的常用手段 |
| 2.4.2 外汇反分拆管理的相关研究 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 B银行个人外汇的分拆行为分析 |
| 3.1 B银行简介 |
| 3.2 个人外汇业务中的分拆行为概况 |
| 3.2.1 结售汇业务 |
| 3.2.2 收付汇业务 |
| 3.2.3 现钞存取业务 |
| 3.3 个人外汇分拆行为的特征分析 |
| 3.3.1 资金流向 |
| 3.3.2 资金用途 |
| 3.3.3 办理渠道 |
| 3.4 个人外汇分拆的经济后果 |
| 3.4.1 影响国家的外汇管理 |
| 3.4.2 影响银行的监管表现 |
| 3.4.3 影响B银行的业务风险管理 |
| 3.4.4 影响个人用汇及触犯法律 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 B银行个人外汇反分拆管理的现状分析 |
| 4.1 B银行个人外汇业务的治理框架 |
| 4.1.1 部门设置 |
| 4.1.2 内控制度 |
| 4.2 B银行个人外汇反分拆的管控流程 |
| 4.2.1 事前环节:识别客户身份及业务办理动机 |
| 4.2.2 事中环节:审核业务办理要素及资料真实性 |
| 4.2.3 事后环节:重点筛查大额分拆业务 |
| 4.3 B银行现有反分拆管理存在的问题 |
| 4.3.1 问卷调查与数据收集 |
| 4.3.2 调查结果分析 |
| 4.3.3 事前环节:线上业务资金用途真实性识别存在难度 |
| 4.3.4 事中环节:无法实时拦截具有分拆行为的业务 |
| 4.3.5 事后环节:数据提取难度大,客户配合度低 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 B银行基于大数据的个人外汇反分拆管理及效果评价 |
| 5.1 基于大数据的反分拆管理模式探讨 |
| 5.1.1 可行性分析 |
| 5.1.2 基本原理 |
| 5.1.3 反分拆策略设计 |
| 5.1.4 保障措施 |
| 5.2 反分拆风险管理的效果分析 |
| 5.2.1 分拆行为的识别 |
| 5.2.2 问题差错率 |
| 5.2.3 事后核查效率 |
| 5.3 内部运营的效率分析 |
| 5.3.1 资源投入 |
| 5.3.2 精细化管理程度 |
| 5.4 外部合规管理的效果分析 |
| 5.4.1 外部公信力 |
| 5.4.2 监管处罚频率 |
| 5.4.3 经济犯罪事例 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 商业银行加强个人外汇管理的对策及建议 |
| 6.1 深化个人外汇反分拆管理的战略意义 |
| 6.2 加强个人外汇业务风险管理的系统设计 |
| 6.2.1 大数据系统开发与设计要充分考虑灵活性 |
| 6.2.2 确保大数据系统的持续优化与迭代 |
| 6.3 内部控制和外部宣传双管齐下 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 结束语 |
| 7.1 全文总结 |
| 7.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
（3）C银行零售跨境金融业务经营战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.3 研究内容及框架 |
| 1.4 论文的研究方法 |
| 第二章 外部环境分析 |
| 2.1 宏观环境分析 |
| 2.1.1 政治及法律环境 |
| 2.1.2 经济及社会环境 |
| 2.1.3 技术环境分析 |
| 2.2 市场环境分析 |
| 2.3 行业环境分析 |
| 2.3.1 行业的竞争结构 |
| 2.3.2 潜在竞争者和替代品威胁 |
| 2.3.3 顾客讨价还价权力 |
| 2.3.4 供应商讨价还价的权力 |
| 2.4 竞争对手分析 |
| 2.5 外部机会与挑战 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 内部环境分析 |
| 3.1 C银行的现状介绍 |
| 3.2 业务经营资源分析 |
| 3.2.1 有形资源 |
| 3.2.2 无形资源 |
| 3.2.3 人力资源 |
| 3.3 核心竞争力分析 |
| 3.4 内部优势与劣势 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 业务经营战略选择 |
| 4.1 可能的战略选择 |
| 4.2 差异化的竞争战略 |
| 4.3 战略定位 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 业务经营策略与实施保障 |
| 5.1 职能策略 |
| 5.2 策略实施的保障性措施 |
| 5.3 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 致谢 |
| 附件 |
（4）A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.3 研究方法与内容 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究思路与框架 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究框架 |
| 第2章 概念界定与理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 商业银行个人外汇业务 |
| 2.1.2 个人外汇业务营销策略 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 4P营销理论 |
| 2.2.2 STP理论 |
| 第3章 A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销现状与问题分析 |
| 3.1 A商业银行吉林省分行简介 |
| 3.2 个人外汇业务发展营销现状 |
| 3.2.1 业务产品现状 |
| 3.2.2 业务发展现状 |
| 3.3 个人外汇业务营销存在的问题 |
| 3.3.1 市场把控度不强 |
| 3.3.2 个人外汇业务发展不均衡 |
| 3.3.3 个人外汇业务产品方面 |
| 3.3.4 个人外汇产品定价方面 |
| 3.3.5 个人外汇业务办理渠道方面 |
| 3.3.6 个人外汇产品促销方面 |
| 3.3.7 缺乏强大的个人外汇业务数据系统支持 |
| 3.3.8 考核机制有待于完善 |
| 第4章 A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销环境分析 |
| 4.1 宏观环境分析 |
| 4.1.1 政治环境 |
| 4.1.2 经济环境 |
| 4.1.3 社会环境 |
| 4.1.4 技术环境 |
| 4.2 微观环境分析 |
| 4.2.1 企业内部环境简析 |
| 4.2.2 同业竞争对手分析 |
| 4.2.3 非同业竞争对手分析 |
| 第5章 A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销策略组合制定 |
| 5.1 框定目标市场 |
| 5.1.1 市场细分 |
| 5.1.2 市场选择 |
| 5.1.3 市场定位 |
| 5.2 产品策略 |
| 5.2.1 满足客户需求的产品创新策略 |
| 5.2.2 一站式金融服务的产品组合策略 |
| 5.3 价格策略 |
| 5.3.1 竞争导向定价策略 |
| 5.3.2 灵活的价格策略 |
| 5.4 渠道策略 |
| 5.4.1 线下渠道营销 |
| 5.4.2 线上渠道营销 |
| 5.5 促销策略 |
| 5.5.1 厅堂客户供其所需的促销策略 |
| 5.5.2 外拓客户激其所欲的促销策略 |
| 5.5.3 营销活动策略 |
| 5.5.4 品牌宣传策略 |
| 第6章 A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销策保障措施 |
| 6.1 完善机构业务管理机制 |
| 6.1.1 机构设立与重组 |
| 6.1.2 设立部门间业务联动营销机制 |
| 6.2 完善个人外汇业务考核 |
| 6.2.1 优化员工激励机制 |
| 6.2.2 量化绩效考核 |
| 6.3 人才队伍建设和培养 |
| 6.3.1 人才队伍建设 |
| 6.3.2 个人外汇业务专业序列培训 |
| 6.4 加强风险管控 |
| 6.4.1 外汇业务制度完善与风险防范 |
| 6.4.2 加强个人外汇业务展业与事中尽职调查 |
| 6.4.3 加强系统对个人外汇业务风险控制 |
| 6.4.4 加强员工培训与外汇业务检查 |
| 6.4.5 加强个人外汇政策宣传和舆论引导 |
| 6.5 实施数据支持与技术保障 |
| 6.5.1 提高大数据建设能力 |
| 6.5.2 提高技术保障能力与水平 |
| 第7章 结论 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）个人外汇监管面临的挑战及应对策略（论文提纲范文）
| 一、我国现行个人外汇管理体系 |
| （一）现行个人外汇管理政策法规体系和主要内容 |
| （二）个人分拆结售汇业务监管方法 |
| 二、个人外汇管理面临的挑战 |
| （一）个人多元化外汇需求与政策管理矛盾日益激化 |
| 1. 个人资本项目政策与实际需求不对称。 |
| 2. 跨境电子商务新模式与个人外汇结算政策规定的矛盾。 |
| 3. 个人外汇理财产品需求与监管空白矛盾。 |
| （二）分拆行为的电子化、复杂化增加大监管难度 |
| 1. 个人电子渠道外汇业务监管乏力。 |
| 2. 个人分拆手段复杂化规避银行筛查及外汇局监管。 |
| 3. 银行表面性审核难以转变为实质性审核。 |
| （三）个人外币现钞管理存在漏洞导致外币现钞存取异常行为难以遏制 |
| 1. 个人分拆提钞管理规定易突破。 |
| 2. 外汇“黄牛”利用银行渠道倒买倒卖外币现钞屡禁不止。 |
| （四）外汇局对个人外汇业务监管有效性受到多重因素削弱 |
| 1. 个人外汇违规行为检查和立案查处存在执法难题。 |
| 2. 分拆信息推送反馈及“关注名单”制度效果欠佳。 |
| 三、借鉴国际监管经验实施个人外汇业务管理 |
| （一）美国拆分现金交易监管的经验借鉴 |
| 1. 详尽的报告制度提高监管有效性。 |
| 2. 明确拆分现金交易违法性质及详细的量刑标准。 |
| 3. 提高金融机构尽职审核要求，增加未履行报告义务的成本。 |
| （二）英国对个人外汇业务管理的经验借鉴 |
| 1. 对个人外汇业务管理相对宽松和自由。 |
| 2. 对个人外汇业务施行严格的义务性报告制度。 |
| 四、政策建议 |
| （一）促进个人外汇经常项下便利化和推进资本项目可兑换进程，满足个人外汇多元化需求 |
| （二）加强银行个人外汇业务的核查力度，要求银行将个人外汇业务内控制度落到实处 |
| （三）加强个人外币现钞业务的监测核查，有效预防和制止违法违规行为 |
| （四）完善规制建设，加大个人外汇违规行为的惩处力度 |
| （五）完善个人外汇业务监测体系，提升个人外汇监管水平 |
（6）Z银行个人购汇业务发展策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究问题 |
| 1.1.1 行业背景 |
| 1.1.2 研究问题 |
| 1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 研究思路与架构 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 论文架构 |
| 2 理论基础 |
| 2.1 企业分析相关理论 |
| 2.1.1 PEST分析理论 |
| 2.1.2 SWOT模型 |
| 2.2 企业管理相关理论 |
| 2.2.1 业务流程再造 |
| 2.2.2 精益管理理论 |
| 3 Z银行个人购汇业务现状及问题分析 |
| 3.1 Z银行简介 |
| 3.2 Z银行个人购汇业务现状 |
| 3.2.1 个人购汇需求 |
| 3.2.2 个人购汇行为分析 |
| 3.3 Z银行个人购汇业务问题 |
| 3.3.1 市场竞争力和敏感度降低 |
| 3.3.2 中高端战略导致客户资源缺乏 |
| 3.3.3 购汇渠道业务办理效率亟需提升 |
| 3.3.4 外汇人员培养机制有待完善 |
| 4 Z银行个人购汇业务内外部环境分析 |
| 4.1 外部环境分析 |
| 4.1.1 政治环境因素 |
| 4.1.2 经济环境因素 |
| 4.1.3 社会文化因素 |
| 4.1.4 技术环境因素 |
| 4.2 内部环境分析 |
| 4.2.1 Z银行购汇业务内部资源分析 |
| 4.2.2 Z银行个人购汇业务面临的竞争态势 |
| 4.2.3 Z银行个人购汇业务经营模式分析 |
| 5 Z银行个人购汇业务发展策略选择与实施 |
| 5.1 Z银行个人购汇策略选择(SWOT分析) |
| 5.1.1 优势 |
| 5.1.2 劣势 |
| 5.1.3 机遇 |
| 5.1.4 威胁 |
| 5.1.5 SWOT策略选择 |
| 5.2 个人购汇业务目标 |
| 5.3 个人购汇业务策略实施方案 |
| 5.3.1 优化创新外汇金融产品体系 |
| 5.3.2 适度调整“中高端”客户战略 |
| 5.3.3 优化购汇渠道服务流程 |
| 5.3.4 改变外汇队伍培养模式 |
| 5.3.5 打造跨境服务生态圈 |
| 5.4 方案实施保障措施 |
| 5.4.1 强化组织领导 |
| 5.4.2 加强品牌宣传 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）个人外汇账户管理现状（论文提纲范文）
| 个人外汇账户管理的必要性 |
| 现行的个人外汇账户管理体系 |
| 个人外汇账户管理中存在的不足 |
（8）中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景与意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外相关研究 |
| 1.2.1 外汇管制相关概念及与理论基础 |
| 1.2.2 个人外汇管制策略研究现状 |
| 1.2.3 研究述评 |
| 1.3 研究的内容与方法 |
| 1.3.1 研究的主要内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题及成因分析 |
| 2.1 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.1 中国银行D分行个人外汇业务概况 |
| 2.1.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管现状 |
| 2.1.3 中国银行D分行个人外汇业务政府监管内容 |
| 2.1.4 中国银行D分行个人外汇监管成效 |
| 2.2 中国银行D分行个人外汇监管问题分析 |
| 2.2.1 个人外汇政策难以满足实际需求 |
| 2.2.2 监管个人违规用汇难度大 |
| 2.2.3 缺少强有力的数据支持 |
| 2.3 中国银行D分行个人外汇监管问题成因分析 |
| 2.3.1 个人外汇政策滞后 |
| 2.3.2 监测手段落后 |
| 2.3.3 数据采集技术落后 |
| 3 中国银行D分行个人外汇政府监管改进方案论证 |
| 3.1 国内外先进管理经验借鉴 |
| 3.1.1 国内个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.2 国际个人外汇管理先进经验 |
| 3.1.3 国内外先进经验对中国银行D分行个人外汇监管的启示 |
| 3.2 中国银行D分行个人外汇业务政府监管的改进方案 |
| 3.2.1 方案设计的原则 |
| 3.2.2 方案的具体内容 |
| 3.2.3 方案的实施重点 |
| 3.3 方案的可行性论证 |
| 3.3.1 环境政策论证 |
| 3.3.2 社会条件论证 |
| 3.3.3 预期效果论证 |
| 4 中国银行D分行个人外汇业务监管对策及建议 |
| 4.1 进一步完善相关管理政策 |
| 4.1.1 推动进一步完善外汇管理法律法规 |
| 4.1.2 推动改进个人外汇管理政策 |
| 4.2 进一步加强监管手段 |
| 4.3 提升个人外汇监测信科技术 |
| 4.4 增强个人外汇政策宣传和舆论引导 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）对中美贸易争端下对外经济政策取向的思考（论文提纲范文）
| 避免过度解读贸易战 |
| 把握美国贸易战的目的 |
| 贸易争端下的政策建议 |
（10）新形势下个人外汇管理思考（论文提纲范文）
| 一、个人外汇结算量持续增长 |
| 二、现行个人外汇管理体系分析 |
| (一) 现行个人外汇管理政策法规体系 |
| (二) 当前个人外汇管理的主要内容 |
| (三) 当前个人外汇管理的实现路径 |
| 三、个人外汇管理存在的问题 |
| (一) 个人境外投资政策难以满足实际需求 |
| (二) 现行部分法规缺乏可操作性 |
| (三) 违规资金流出现象存在 |
| (四) 检查和立案查处中存在执法难问题 |
| (五) 个人外汇数据质量准确性受到影响 |
| 四、政策建议 |
| (一) 适时有序开放个人境外投资渠道 |
| (二) 进一步提升个人外汇管理水平 |
| (三) 通过奖罚并举减少个人外汇违法违规行为 |
| (四) 增强个人外汇政策宣传和舆论引导 |
| (五) 优化系统功能提高对个人外汇管理的技术支持 |
四、完善我国非居民个人外汇管理政策的思考（论文参考文献）
- [1]A银行个人外汇业务营销策略优化研究[D]. 葛露. 江西财经大学, 2021(09)
- [2]B银行个人外汇业务的分拆行为与反分拆管理研究[D]. 陈玉洁. 电子科技大学, 2020(04)
- [3]C银行零售跨境金融业务经营战略研究[D]. 何欣羲. 华南理工大学, 2020(02)
- [4]A商业银行吉林省分行个人外汇业务营销策略研究[D]. 王景东. 吉林大学, 2020(08)
- [5]个人外汇监管面临的挑战及应对策略[J]. 蒙智睦. 区域金融研究, 2020(S1)
- [6]Z银行个人购汇业务发展策略研究[D]. 邱实. 大连理工大学, 2019(08)
- [7]个人外汇账户管理现状[J]. 刘斌,郑宁,姜丽莎,吴爱兰. 中国外汇, 2019(13)
- [8]中国银行D分行个人外汇业务政府监管问题与对策研究[D]. 荆华. 辽宁师范大学, 2019(12)
- [9]对中美贸易争端下对外经济政策取向的思考[J]. 陈炳才. 中国外汇, 2018(15)
- [10]新形势下个人外汇管理思考[J]. 王孟阳. 青海金融, 2017(07)